信用調査-探偵wiki

探偵のことがなんでも分かる探偵wiki。このページでは「信用調査」について説明しています。

（2024年2月7日　追記）

信用調査

信用調査概要
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信用調査に関するご質問・お問い合わせ

信用調査概要

信用調査読み

信用調査：しんようちょうさ：シンヨウチョウサ：credit investigation

信用調査とは

信用調査とは、企業であれば、取引に際し相手方の資産状態、営業成績、信用などを調査することをいい、個人であれば、結婚相手や、同僚、友人等に関する相手の信用度を見極めたり、信用できる情報を集めることをいいます。

信用調査について

信用調査の解説

企業信用調査

企業信用調査は主により安全な取引の開始、継続、ならびに取引後のトラブルを未然に防ぐために行います。決算、財務内容はもとより代表者、役員等の素行や交遊関係の把握をし、取引先の将来の方向性を導き出す判断材料としたりします。企業取引でのトラブルを避ける目的として、事前に取引する企業の実情を把握したり、新会社法が施行されたことにより、起業が簡単にできるようになったとや、M&Aも頻繁に行われることが増えたため取引会社を把握するということはより重要になってきているといえます。

個人信用調査

個人信用調査は、個人の情報収集や信用を調査することをいい、友人や知人間での金銭の貸し借り、ビジネスへの出資の際、結婚前の交際相手に関する調査項目があります。個人の信用調査は、増加傾向にあり、特に結婚前の信用調査は、結婚後の後悔に繋がらないよう、その家族（両親）が依頼するケースが多いといえます。

信用調査の調査方法

信用調査の方法は個人と法人でも異なり、収集したい情報に合わせて行います。主に聞き込み調査を行うことが多く対象に関する信用を確認していきます。個人に対する信用調査の場合にはその人の身辺環境や人物像を確認するために尾行や張り込みが主体とされることもあります。

信用調査関連項目

信用調査で得られる情報

実体確認
名前や住所などの基本的な情報を確認しその人物や企業の実体を確認できます
経済的信頼性
相手会社や個人での金銭的な契約をする場合に支払い能力を確認することができます。現在の経済状況や資産の有無などを情報収集できます
社会的な評価
個人や企業における風評や他人から見た評価を知ることが出来ます。そこから信頼性の確認ができるでしょう
関係者情報
関係する人物についての信用チェックをできます。個人の家族や身持ち、企業における従業員や取引先等関係者に問題となるような人物がいないか確認できます

信用調査の例

法人信用調査

取引先の支払いが滞る事が最近よくあるので事情を確かめたい
仕事の発注を検討しているが相手会社の評判が良くないため調べたい
自社のある社員が不正を行っているという噂があるので真相を確かめたい
採用予定者の経歴や情報が合っているのか、また過去の勤め先での勤務態度が気になる
退職した人物が営業妨害にあたる行為を行っているので真相を確かめたい

個人信用調査

友人、知人にお金を貸すことになったが事前に信用できるか確かめたい
共同事業をはじめる予定であるが、その相手を調べたい
結婚する前に、交際相手の信用調査をしておきたい
交際を申し込まれたが、いくつか事前に知っておきたことがある
出会い系サイトで知り合った人物と会う予定だが、事前に相手の情報を知りたい

信用調査リンク

探偵興信所一般社団法人

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