ツイッターの個人間融資は詐欺なのか？情報と証拠収集の紹介 - 兵庫
Twitterに投稿される個人間融資という文字。「お金を貸してください」から「お金を貸します」まで使われている#個人間融資。ツイッターの個人間融資にまつわるトラブルをご紹介します。
最終更新日 2023/3/23
【この記事は下記の方に向けた内容です】
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ツイッターの個人間融資詐欺！情報と証拠収集方法 - 兵庫
相談事例『ツイッターで個人間融資詐欺に・・』
相談者：男性
『お金に困っていた為、ツイッターでで個人間融資をしているという人に連絡をしてしまいました。年利15％で融資枠が200万まで可能と言われました。審査を受け、50万円を申し込みました。相手からは、お金を貸す担保として5万円の振り込みを要求され、言われた通りにお金を振り込みました。「入金を確認したので、融資額を振り込んだ」という趣旨のLINEがきましたが、実際は入金の確認はできませんでした。相手に連絡をしても返信もありません。現在は連絡が取れない状況です。やりとりは主にLINEの電話でした。電話で話したことはあっても、実際に会ったことはありません。やはり騙されたのでしょうか？5万円を取り返すのは難しいのでしょうか？』
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私たちは個人さま意外にも企業様からの依頼も多くお受けしております。自社内の不正事実の確認（社員の社外活動調査、風評情報の収集）、競合他社に関する情報収集（経営状況の確認、他社社員の動向調査）、市場に関する調査（新規出店時の現地調査、海外進出時の現地調査等）、企業間のトラブル調査など、様々な情報を収集し御社の利益保全にご協力します。秘密厳守を徹底しておりますのでどんなことでもご相談ください。兵庫県法人向けリスクコンサルティングサービス |
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ツイッター個人間融資の正体を解説
ツイッターの個人間融資は違法？
ツイッター上には個人間融資が多く見受けられます。個人間融資自体は違法ではありません。しかし、ツイッターの個人間融資には注意が必要です。中には個人間融資といいながら、その正体は闇金であるケースもあります。また、詐欺目的で個人間融資を行っているケースもあるので、ツイッターの個人間融資には十分な注意が必要です。
法外な金利
ツイッター上の個人間融資は業者によって異なりますが、一般的には銀行などの金融機関に比べると高い金利を設定しています。1ヶ月で10%から30%程度の金利を求める場合もあります。個人間融資には上限金利が定められています。違法な高金利の個人金融には手を出さないようにしましょう。
個人間融資での上限金利
| 貸付額 | 上限金利 |
|---|---|
| 元本が10万円以内 | 年20％ |
| 元本が10万円以上100万円以内 | 年18% |
| 元本が100万円以上 | 年15％ |
※「G-GOV 法令検索」より
闇金の可能性
ツイッターで個人間融資を行っているアカウントの正体は、ほとんどが闇金業者だと言われています。初めは紳士的で優しく丁寧な対応をする闇金業者。信用してお金を借り、返済が滞ると闇金の正体を現します。そして悪質な取り立てが始まります。闇金は高金利のため、一度でも借りてしまうとあっという間に返せなくなり、借金はどんどん膨れ上ります。
押し貸し
押し貸しとは、勝手に銀行口座にお金を振り込み、返済を迫る手口です。個人口座を教えると、大金を振り込んできます。そして利子を含めた返済を迫ってきます。融資を申し込んでいないのにお金を振り込んでくる押し貸し。絶対に口座は教えてはいけません。
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ツイッターの個人間融資詐欺
ツイッターの個人間融資詐欺
ツイッターの個人間融資は詐欺の温床でもあります。詐欺師は、「担保」「保証金」などの名目で、先にお金の振り込みを要求してきます。例えば、5万円の保証金の振込が確認でき次第、融資希望額を入金するなどと言いながら、実際は入金されません。そして連絡が取れなくなります。このような手口で騙されている人のツイッター投稿は多く目立ちます。
ひととき融資
ひととき融資とは、性交渉を条件にした融資のことです。主なターゲットは若い女性になります。顔写真や身分証を求められ、男性から性交渉を条件に対面で融資を受けます。返済期間中は肉体関係を求められ続けます。またヌード写真やSEX動画などを撮られ、あなたの知らないところで個人情報とともにネット上でバラまかれたりすることもあります。
個人情報が狙われている
個人間融資では、個人情報の提出が求められます。住所や勤務先、免許証、住民票、給与明細などのあらゆる個人情報を求められます。個人情報を送った途端、連絡が取れなくなったというケースもあります。これは最初から個人情報を目的をした詐欺になります。
盗まれた個人情報の使われ方
盗まれた個人情報は、同様の詐欺業者に売られ、悪用されます。例えば口座情報です。盗まれたの口座情報は別の詐欺行為に使われることがあります。個人間融資で個人情報を提供してしまった場合、携帯番号や口座番号、住所など全てを新たにした方が安全です。しかし、相手は保証人などとして家族の情報を求めてくることもあります。被害は家族にまで及ぶ可能性があるので、個人情報の提供に注意する必要があります。
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個人融資詐欺の情報と証拠収集の方法
個人間融資詐欺
個人間融資で詐欺にあっても警察に届け出る人は多くありません。やはり個人間融資がグレーであること、詐欺被害の証明などが難しいことがあげられます。詐欺被害の証拠がないと警察でも対応してもらえません。まずは証拠収集が必要となります。
探偵興信所の詐欺被害調査
探偵興信所では、詐欺被害に遭った方のための調査を設けております。それが詐欺被害調査です。詐欺被害にあった場合、証拠収集を行うことが大事になります。詐欺師は詐欺だと証明できる証拠は残しません。そのため、ご自身で詐欺の証拠収集を行うのは難しいケースがあります。そういった時こそ、探偵興信所の詐欺被害調査をご利用ください。
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まとめ
お金に困った人にとって即日貸してもらえる個人間融資は都合が良いかもしれません。しかし、世の中そんなに上手い話はないのです。相手も目的があるから個人間融資をしているのです。個人間融資にはたくさんの危険は罠が張り巡らされています。本来は利用するべきではありません。すでに利用してしまった、個人間融資で詐欺にあったという方は、無料相談窓口よりお問い合わせください。解決できるかもしれません。
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| ※相談事例は当探偵興信所へ依頼をされた依頼人の事実に基づき内容を一部変更して掲載しています。 |
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