息子が口座貸しをしているかもしれない｜息子の素行調査 - 埼玉
罪の意識が希薄となりがちな口座貸し。「困っているから貸してあげた」「息子が何者かに脅されている」「銀行口座が使えない」、思い当たる節はありませんか？口座貸し、名義貸しは違法です。探偵が注意喚起します。
2023/9/13 最新情報追記
【この記事は下記の方に向けた内容です】
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息子が口座貸し、名義貸しをしているかもしれない - 埼玉
ご存知ですか？口座貸しは違法です
トラブル続出中の名義貸しと口座貸し
名義貸しは読んで字の如く自分の名前を他の人に貸すことです。口座貸しも読んで字の如く自分の銀行口座を他の人に貸す行為です。他の人に該当する人物にあっては、家族、友人、知人、最近では面識のない人等が考えられます。「逃げも隠れもしないから大丈夫」「信頼している人の相談だから断れない」「ただ、名前を貸して何が悪いのか」「ギブアンドテイクで自分にもメリットがあるかもしれない」「高収入アルバイトでラッキー」と軽率な行動、安易な判断は絶対にやめましょう。なぜなら、名義貸し、口座貸しをすることは危険であり、息子さんが犯罪に巻き込まれる可能性があるからです。
口座貸しとは
口座貸しは、自分の銀行口座を他人に利用させ、その口座に資金の出し入れを許可する行為を指します。不正な金融取引、マネーロンダリング、税金逃れ、特殊詐欺を含む詐欺行為、最近では闇バイトなどに悪用され、違法であり、許容されない行為です。自分自身の口座を他人に貸し出すことは銀行側からも社会的にも許可されていないため、口座貸しを行うと口座が凍結されます。違法であり、関与者は法的な制裁を受ける可能性が高いでしょう。
口座貸しが違法となる理由とは
口座貸しは違法とお伝えしてきました。なぜなら、口座貸しは、特殊詐欺、マネーロンダリング、テロ犯罪を結果的に助長する行為になるからです。犯罪収益移転防止法（犯罪による収益の移転防止に関する法律）に触れます。犯罪収益移転防止法は口座貸しをすることにより、結果的に特殊詐欺、マネーロンダリング、テロ犯罪といった犯罪組織に関わるであろうことを想定し取り締まります。なぜ違法となるのか、理由は下記のとおりです。
- 詐欺と不正の促進
- 金融犯罪（不正な金融取引を行い、マネーロンダリングや資金調達）に悪用される）
- 契約上の義務や債務を他人に押し付け、責任から逃れようとする
本人は犯罪に繋がるなど罪の意識を感じていなくとも、結果的にヤミ金融、特殊詐欺などに口座が不正利用されていた等の相談はかなり増加しています。口座貸し等の不正利用が発覚すると、銀行から口座の利用停止・強制解約などの措置が取られます。
どこで息子は口座貸しに加担してしまったのか
- インターネット、ダイレクトメールで口座貸しをもちかけられた
- Twitter、Instagram（インスタグラム）で高収入バイトにつられた
- SNS、掲示板の「簡単に稼げる」「ただ〇〇するだけ」の甘い誘い文句に乗ってしまった
- 知人や知人に口座貸しを持ちかけられた
- アルバイト求人が闇バイトで、口座貸しだった
口座貸しをするとどうなるのか？
名義や口座を貸した側、名義や口座を借りた側の両方が罪になるため、法のもとに罰を受けます。口座貸しが発覚すると、銀行の口座凍結され、新たに口座が作れなくなります。銀行との取引も停止させられます。一般財団法人全国銀行協会のデータによると、令和2年度利用停止は42,982件、強制解約等は21,089件と分かっています。
「口座不正利用に伴う口座の利用停止強制解約等の件数の推移」情報引用元:一般財団法人全国銀行協会 2023年9月現在
| 埼玉県内の 調査対応地域 |
さいたま市、川越市、熊谷市、川口市、行田市、秩父市、所沢市、飯能市、加須市、本庄市、東松山市、春日部市、狭山市、羽生市、鴻巣市、深谷市、上尾市、草加市、越谷市、蕨市、戸田市、入間市、朝霞市、志木市、和光市、新座市、桶川市、久喜市、北本市、八潮市、富士見市、三郷市、蓮田市、坂戸市、幸手市、鶴ヶ島市、日高市、吉川市、ふじみ野市、白岡市、伊奈町、三芳町、毛呂山町、越生町、滑川町、嵐山町、小川町、川島町、吉見町、鳩山町、ときがわ町、横瀬町、皆野町、長瀞町、小鹿野町、東秩父村、美里町、神川町、上里町、寄居町、宮代町、杉戸町、松伏町 探偵興信所埼玉県の調査地域 |
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息子が口座貸しと名義貸し｜相談できる場所
警察や公共機関への相談
名義貸し、口座貸しは違法です。警察に行き事情を話しましょう。あなたの息子さんが犯罪に手を染めていると分かった時点で、警察に通報するか、自ら出頭するように背中を押しましょう。口座貸し、怪しいアルバイト、闇バイトに関わったがために命が狙われている、危険が迫っている場合は、躊躇なく110番通報をしましょう。
弁護士に相談
代理で口座開設を持ちかけられた、違法とは知らず口座貸しをしてしまった、意図しないところで犯罪に関与してしまったと不安な場合は弁護士までご相談ください。
銀行に相談
全国銀行協会相談窓口や息子さんが取引している銀行へご相談ください。
探偵興信所への相談
名義貸し、口座貸しは違法です。つまり、犯罪です。犯罪を隠蔽する等の行為はお手伝いできませんが、疑惑の段階で、息子さんが何をしているのか分からない、誰かに脅かされている、よかなぬことを考えているなど、心配がある場合は探偵興信所にご相談ください。今親御さんができることについてアドバイスを行うことができます。公にしたくない、非行を防止したい、口座貸し等犯罪行為やめさせたい、警察に取り扱ってもらうには時間を要すことが予測されるなど、どこへ相談すべきか悩む方も多いかと思います。そんな時は、私どもにお話をお聞かせください。24時間相談は無料です。
| 埼玉県内の 料金適正診断 |
埼玉県内の探偵興信所から提示される「調査料金見積もり」自分自身が想定していた料金とかけはなれている場合は、すぐには依頼せず、その料金が適正であるか確認が必要です。見積書や契約書の料金金額に不安がある方や納得のいく料金ではないと感じた方はお問い合わせください。埼玉県の依頼料金適正診断 |
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息子が口座貸しをしていた｜体験談
息子の素行を探偵に相談｜息子が脅されている｜50代女性
息子が誰かに脅されています。何かに怯えています。仕事に行く時も、休みの日も常に周囲を警戒しています。今の時代、お給料は手渡しなんでしょうか？建築関係の仕事をしているのは分かっていますが、現金が部屋に置いてあることも自宅が狙われた際に物騒でしかありません。こんな大金をなぜ自宅に保管しているのか。「仕事頑張っているんだからその対価でしょ」と言われたら納得します。朝から晩まで一生懸命働いているようです。お弁当を持たせている、派手な趣味もないようですし、堅実な性格なのは確かです。
探偵調査依頼のきっかけ
「俺、捕まるかもしれない」の一言が気がかりでなりません。闇バイトとか、犯罪に手を染めているのか。もういい年の大人ですし、息子の人生でしょうが、心配でたまりません。一番の心配は、最近全国で相次ぐ強盗、闇バイトに関わっていないか。親思いですし、誰かを騙す、詐欺を働く性格とは思えません。
調査内容
| 調査内容 | 息子の素行調査 |
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| LINE相談 | 探偵興信所公式LINE 探偵興信所（社）では、LINEでのご相談もお受けしています。電話やメールができない際や話しづらい内容でもLINEなら気軽にお問合せいただけます。 LINE相談はこちら |
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| 埼玉県 女性専用探偵相談 |
男性相談員には話しにくい内容である場合や、女性担当者の方が話しやすいという方は、埼玉県の相談窓口にて女性担当者をリクエストしていただくことができます。担当になった女性探偵相談員が調査終了までサポートしますので安心して依頼していただくことが可能です。埼玉県女性探偵対応の相談窓口 |
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息子が口座貸しをしていた｜有効な探偵調査
解決するために行う探偵興信所の調査
探偵興信所一般社団法人が行う「素行調査」は疑惑でも息子さんが闇バイト、犯罪に手を染めているかもしれないとお悩みの方に解決するために提案できる調査の内容です。解決を望んでいる、依頼を検討されている方は、まずは無料相談窓口をご利用ください。24時間あなたに寄り添える体制が探偵興信所には整っています。
探偵興信所が行える調査内容
| 息子の素行調査 | 息子が何をしているのか分からない際に、探偵調査を利用して息子さんの行動を確認する |
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| 息子の交友関係調査 | どのような人付き合いをしているのか、息子の交友関係を知るための身辺調査 |
息子が口座貸しをしていた｜探偵興信所のご案内
今すぐお悩みの方の相談窓口
血の繋がった親子でも100パーセント我が子を理解できるわけではありません。闇バイトをしているかも知れない、親の知らぬところで何をしているのか、犯罪に巻き込まれていないか、金遣いの荒さがどうも気になるなど、息子の状況を確実に知りたい方には素行調査をおすすめします。素行調査を探偵に相談しようか悩んでいらっしゃる方は、お子さんと向き合いたい、歩みよりたい、何よりも助けたいとお思いのはず。相談は24時間無料でお受けしています。探偵興信所を利用することであなたの、あなたのご家族の悩み解決に繋がれば幸いです。
息子の素行調査に関するよくある質問と答え
| 質問1：息子は20代後半です。成年以上の我が子でも調査していただけますか？ 答え1：ご依頼者様のご年齢、調査対象者の年齢は関係ありません。※未成年者単独による契約はできません。 |
| 質問2：息子を信じるために息子の素行を調査します。他人の手を借りることは親バカですか？ 答え2：そんなことはありません。親子でも100パーセント理解し合っているとは限りません。成長するにつれて、親でも理解できないことや知り得ないことは必ず出てきます。時には探偵調査を利用して、息子さんに知られずに状況を知っておくことで何かあった際に息子さんを守ることができるはずです。 |
| 質問3：相談は無料と聞いていますが、調査をお願いしなくても費用は発生しませんか？ 答え3：もちろん、相談は無料です。また調査する場合は、ご相談者様と弊社が書面で契約を交わし、双方納得のもと調査に入りますので、不当な費用を請求することはいたしません。納得いくまでお気軽にご相談ください。 |
| ※相談事例は当探偵興信所へ依頼をされた依頼人の事実に基づき内容を一部変更して掲載しています。 |
埼玉県内の公共機関・弁護士会のご案内
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